Eis
um exemplo, utilizando a calculadora gratuita em 07.08.2012, que indica que nem sempre
compensa:
1) Título: NTN-B
Principal 15.05.15
a 2,98% + IPCA
Dias
corridos entre a data de compra e a de vencimento: 1010
Dias
corridos entre a data de compra e a de venda: 1010
Dias
úteis entre a data de compra e a de vencimento: 695
Dias
úteis entre a data de compra e a de venda: 695
Valor
investido líquido: R$
1.000,00
Rentabilidade
bruta (a.a.): 7,58%
Taxa
de Negociação (0,10%): R$
1,00
Taxa
de administração na entrada: R$
0,00
Valor
investido bruto: R$
1.001,00
Valor
bruto do resgate: R$
1.224,31
Valor
da taxa de custódia do resgate: R$
9,23
Valor
da taxa de administração do resgate: R$
0,00
Alíquota
média de imposto de renda: 15,00%
Imposto
de renda: R$
33,65
Valor
líquido do resgate: R$
1.181,44
Rentabilidade
líquida após taxas e I.R. (a.a.): 6,19%
2) Título: NTN-B
Principal 15.08.24
a 4,23% + IPCA, antecipado para 15.05.15 a 3.61% + IPCA
Dias
corridos entre a data de compra e a de vencimento: 4390
Dias
corridos entre a data de compra e a de venda: 1010
Dias
úteis entre a data de compra e a de vencimento: 3017
Dias
úteis entre a data de compra e a de venda: 695
Valor
investido líquido: R$
1.000,00
Rentabilidade
bruta (a.a.): 11,07%
Taxa
de Negociação (0,10%): R$
1,00
Taxa
de administração na entrada: R$
0,00
Valor
investido bruto: R$
1.001,00
Valor
bruto do resgate: R$
1.337,27
Valor
da taxa de custódia do resgate: R$
9,70
Valor
da taxa de administração do resgate: R$
0,00
Alíquota
média de imposto de renda: 15,00%
Imposto
de renda: R$
50,59
Valor
líquido do resgate: R$
1.276,98
Rentabilidade
líquida após taxas e I.R. (a.a.): 9,23%
